Como Criar uma Planilha de Orçamento no Excel (Passo a Passo)

Criar uma planilha de orçamento é o melhor projeto inicial para aprender Excel: ela é extremamente útil, lida com os seus próprios dados e ensina as fórmulas do Excel que todo teste de Excel para entrevista de emprego costuma cobrar. Veja a seguir como montar a sua em cerca de 20 minutos.

Passo 1: a tabela de transações

Coloque as entradas como números positivos e os gastos como números negativos. Depois, transforme o intervalo em uma tabela oficial (Ctrl+Alt+T ou Ctrl+T, dependendo da versão do Excel) para que as funções do Excel se expandam automaticamente a cada nova linha.

Passo 2: categorias e valores previstos

Em uma área de resumo ao lado (por exemplo, no intervalo F1:I8):

Passo 3: gastos realizados com a função SOMASE (SUMIF)

Na célula H2:

=-SUMIF($C$2:$C$500,F2,$D$2:$D$500)

*Nota: No Excel em português, use o nome correspondente SOMASE e separe os argumentos com ponto e vírgula (;).*

O sinal de menos no início transforma a despesa de volta em um número positivo. Os cifrões criam uma referência absoluta, o que permite arrastar a fórmula para baixo sem desalinhar os dados. Veja mais detalhes sobre a função SUMIF (SOMASE).

Passo 4: quanto sobrou do orçamento

Para calcular o restante:

=G2-H2

E para adicionar um status visual:

=IF(H2>G2,"Acima","OK")

*Nota: No Excel em português, a função IF se chama SE.*

Passo 5: porcentagens

Para ver a participação de cada item sobre o total de gastos, insira na célula J2:

=H2/SUM($H$2:$H$8)

*Nota: A função SUM corresponde a SOMA no Excel em português.*

Para saber a porcentagem do orçamento que já foi consumida, use: =H2/G2. Confira mais dicas sobre fórmulas de porcentagem.

Passo 6: totais e saldo

• Total de entradas: =SUMIF(C2:C500,"Renda",D2:D500) (ou SOMASE)
• Total de gastos: =-SUMIF(D2:D500,"<0") (ou SOMASE)
• Saldo final: =SUM(D2:D500) (ou SOMA)
• Saldo acumulado na célula E2: =SUM($D$2:D2), bastando arrastar a fórmula para baixo. Veja nosso guia sobre saldo acumulado.

Passo 7: organizando por mês

Adicione uma coluna de mês com a fórmula =TEXT(A2,"aaaa-mm") (no Excel em inglês, TEXT(A2,"yyyy-mm")) e use a função SUMIFS (SOMASES) combinando os critérios de categoria e mês.

Dicas para facilitar o uso

• Validação de dados (menu Dados > Validação de Dados > Lista) na coluna de Categoria, garantindo que os nomes fiquem sempre padronizados e sem erros de digitação.
• Formatação condicional para destacar a palavra "Acima" em vermelho quando o limite for ultrapassado.

Perguntas frequentes

Como faço para criar uma planilha de orçamento simples no Excel?

Liste as suas movimentações financeiras com uma coluna de categoria e use a função SOMASE para totalizar os gastos de cada grupo, comparando o valor realizado com a sua meta orçada.

Quais fórmulas são usadas em uma planilha de orçamento?

As principais são SOMA (SUM), SOMASE/SOMASES (SUMIF/SUMIFS), subtrações simples e a função SE (IF) para indicar alertas de limite estourado e cálculos de porcentagem.

As despesas devem ser cadastradas com valores negativos?

Tanto faz. Registrar gastos como negativos simplifica o cálculo do saldo usando apenas a função SOMA. Já registrar valores positivos acompanhados de uma coluna de tipo (Entrada/Saída) pode deixar a leitura visual mais amigável.

Posso montar essa mesma estrutura no Planilhas Google (Google Sheets)?

Sim! Todas as fórmulas funcionam exatamente da mesma forma no Planilhas Google (Google Sheets).