Créer un tableau de budget sur Excel (Pas à pas)

Créer un tableau de budget est le projet idéal pour débuter et apprendre Excel : c'est immédiatement utile, vous travaillez sur vos propres données, et vous manipulez les fonctions Excel indispensables (notamment lors d'un test Excel d'embauche). Voici comment concevoir votre feuille de calcul en une vingtaine de minutes.

Étape 1 : le tableau des transactions

Saisissez les revenus en valeurs positives et les dépenses en valeurs négatives. Transformez cette plage en tableau structuré (Ctrl+L ou Ctrl+T selon votre version) pour que vos formules s'étendent automatiquement à chaque nouvelle ligne.

Étape 2 : catégories et prévisions

Dans une zone récapitulative de votre tableur (par exemple F1:I8) :

Étape 3 : calculer les dépenses réelles avec SUMIF

Dans la cellule H2, saisissez la formule (la fonction SUMIF s'appelle SOMME.SI dans la version française d'Excel, avec des points-virgules comme séparateurs) :

=-SUMIF($C$2:$C$500,F2,$D$2:$D$500)

Le signe moins permet d'afficher les dépenses sous forme de nombre positif. Les symboles $ créent une référence absolue qui verrouille la plage lorsque vous allez recopier vers le bas (poignée de recopie). Consultez notre guide sur SUMIF.

Étape 4 : calculer le solde restant

=G2-H2

Pour afficher automatiquement une alerte avec la fonction IF (SI en français) :

=IF(H2>G2,"Over","OK")

Étape 5 : calculer les pourcentages

Part d'une catégorie dans les dépenses totales, en J2 (la fonction SUM s'appelle SOMME en français) :

=H2/SUM($H$2:$H$8)

Pourcentage du budget consommé : =H2/G2. Consultez notre article sur la formule de pourcentage.

Étape 6 : totaux et solde cumulé

• Total des revenus : =SUMIF(C2:C500,"Income",D2:D500)
• Total des dépenses : =-SUMIF(D2:D500,"<0")
• Solde net : =SUM(D2:D500)
• Solde cumulé dans la cellule E2 : =SUM($D$2:D2), à recopier vers le bas. Consultez notre tutoriel sur le cumul progressif.

Étape 7 : ventiler par mois

Ajoutez une colonne pour le mois avec =TEXT(A2,"yyyy-mm") (ou =TEXTE(A2;"aaaa-mm") dans un Excel en français) et utilisez SUMIFS (SOMME.SI.ENS) pour croiser la catégorie et le mois.

Optimiser l'ergonomie de votre feuille de calcul

• Créez une validation des données (Données > Validation des données > Liste) sur la colonne Catégorie pour éviter les fautes de frappe.
• Appliquez une mise en forme conditionnelle pour colorer automatiquement les cellules en rouge en cas de dépassement de budget.

Questions fréquentes

Comment créer un budget simple dans Excel ?

Listez l'ensemble de vos opérations avec une colonne dédiée aux catégories, puis appliquez la fonction SOMME.SI (SUMIF) pour additionner chaque poste de dépense et le comparer à vos prévisions.

Quelles formules sont les plus utilisées dans un budget Excel ?

Les formules incontournables sont SOMME (SUM), SOMME.SI/SOMME.SI.ENS (SUMIF/SUMIFS), la soustraction simple, ainsi que la condition SI (IF) pour repérer les dépassements et calculer les ratios en pourcentage.

Faut-il saisir les dépenses avec un signe négatif ?

Les deux approches fonctionnent. Utiliser des montants négatifs simplifie le calcul du solde final avec un simple SOMME (SUM). Saisir des montants positifs accompagnés d'une colonne de type « Dépense / Revenu » rend la lecture des données plus intuitive pour certains profils.

Cette méthode fonctionne-t-elle sur Google Sheets ?

Oui, l'ensemble de ces formules Excel et de ces principes s'applique à l'identique dans Google Sheets.